Betfair的KYC没那么折腾：会被问到什么，怎样顺利通过
投注赢了，余额看起来没错，提款申请却被退回，要你再补一份文件，或是第二份看上去和第一份差不多的证明。下面是Betfair核验的先后顺序、它不接受的文件，以及四家经纪商另外加上的要求。
Betfair的身份核验和KYC检查分阶段进行：先是电子核验；只有它不够时才要文件（先是一份带照片的证件，再是地址证明）；只有部分客户才需要证明投注资金的来源；而在任何提款之前，核验必须完成。它自己说的目标是每次上传四小时内审核完，提到的最长是24小时。这里的四家经纪商同样最迟在提款之前核验你，无论你用什么付款。请查看现行条款。
Betfair账户核验的五个阶段，从第一道检查到提款关口
1. 电子核验。Betfair说，通常客户只需要这一步。在英国以外，第5.4条把触发时机与监管要求挂钩，可以落在不同的阶段。
2. 文件，只在被要求时才提供。先是带照片的证件，如有需要再提供地址证明。格式和清单见Betfair注册指南。
3. 资金来源，只针对部分客户。你的投注资金来自哪里；下面还有详细说明。
4. 只要账户存在，核验就不会停。第5.5条和第5.6条说，Betfair必须在“你持有账户的整个期间”（此处及下文的引文均为译文，以英文原文为准）进行核验，并且在请求没有得到答复时可以限制账户；核验未结清时被暂停的账户有专门的页面。Trustpilot上的评价者（Trustpilot不核实评价的真实性）报告说，在存款和提款都成功之后，仍被要求提供地址证明。
5. 任何提款之前的检查。第7.7.2条规定，核验完成之前，每一笔提款都被扣住。在英国和爱尔兰，新客户还面临30天的存款上限，并且在完全核验之前不能提款（具体数字在注册指南里）。原路返回规则和提款被拦住的其他原因在付款页面里。
Betfair不接受的文件
Betfair不接受什么，它的帮助页面里有明文列出，而这些页面是围绕英国和爱尔兰客户写的（带照片证件的条目中有两项是爱尔兰的卡）；我们没有找到英国和爱尔兰以外的名单。
它不接受的带照片证件：Age Card、Applications Registration Card、公交乘车证、公司证件、信用卡、NHS（英国国民医疗服务体系）卡、纸质驾驶执照、Public Service Card、学生证、UK Citizens Card。
它不接受的地址证明：CONDIS银行对账单、法院传票、发票、National Insurance（国民保险）、NHS或私人医疗机构的来信、工资单、P60和P45、收据、大学来信。
工资单作为地址证明不合格，可是Betfair关于资金来源的帮助页面，却把工资单列为证明你的钱来自哪里的证据。同一张纸，两种用途，只有一种被接受。
Betfair问起钱从哪里来的时候
这篇帮助文章以“有时”开头：可能需要请你确认投注资金的来源。“并非所有客户”都要经过这一步，Betfair说如果轮到你，它会联系你。没有证据的话，它可能限制账户。
它列出的证据：工资单、董事薪酬、股息或养老金；银行或储蓄对账单，上面有来自可辨认来源的、金额前后一致的入账；信托契约；注明日期的获奖或收款证明。
什么会触发它？我们没有找到任何公布的数字，所以任何关于存款或赢款的经验法则都只是猜测。
谁来看你的上传，什么时候看
Betfair说，审核部门的工作时间是07:00到次日02:00，在它关闭期间发来的文件要等到它重新开放。它没有说明时区，所以请查看现行的工作时间。
回应你收到的那个请求，而不是你担心的那个。
把经纪商的核验和Betfair的放在一起看
每个单元格都是运营商自己的说法，读自已公布的页面：这是一次阅读，不是账户测试。BetInAsia的来自存档副本，所以全部请查看现行条款。经纪商还得能到达你想要的交易场所，经纪商覆盖查找器会告诉你哪些可以。
| 运营商 | 它列出的文件 | 它给出的审核时间 | 要知道的一点 |
|---|---|---|---|
| Betfair | 一份未过期的带照片证件；只有被要求才提供更多 | 目标是四小时；有些最长24小时 | 审核部门07:00到次日02:00开放，未说明时区 |
| BetInAsia，来自存档页面 | 带照片的证件；如有要求，手持该证件的自拍；不超过3个月的银行对账单或水电费账单 | 上传后为Temporarily Approved（暂时批准）；它的团队有24小时 | 期间可以使用平台，但不能提款 |
| AsianConnect | 身份证件、护照或驾驶执照；2个月内的地址证明，不接受手机话费账单；自拍或视频 | 称通常2-5分钟；可能转为人工审核 | 称可能随时要求 |
| MadMarket | 与BetInAsia的清单相同 | 状态相同；它的团队有24小时 | 期间提款被拦住；称每次提款前都会运行算法和人工检查 |
| Sportmarket | 护照、国民身份证件或驾驶执照；3个月内的居住证明；自拍或活体检测 | 称大多数在几分钟内完成 | Source of Funds（资金来源）和Source of Wealth（财富来源）的核查可能随后进行 |
如果自拍或视频这一步是你无法接受的，这些经纪商就不适合你：四家都以某种形式提到了这一步（BetInAsia和MadMarket只在被要求时）。
四家经纪商的身份核验触发条件在经纪商页面上做了对比；什么是投注经纪商从零讲起。经纪商加上的是它自己的核验，并不取代任何一项：直接开的Betfair账户仍保留它自己的核验。经纪商的工具不会重新开放Betfair的国家和地区名单，而每家经纪商也有自己的名单（请查看现行条款和当地法律）。多出来的这一层值不值，取决于进入交易所的各条路径怎样比较。
“不查证件”的投注宣传漏掉了什么
有些网站宣传“不查证件”的投注。Betfair的条款允许它在开户之前或之后的任何时候要求出示证件（第4.1.12条，存档副本），而提款需要核验完成。英国博彩委员会（UKGC）的许可条件17.1.1要求持牌运营商，在客户可以参与博彩之前先核实该客户的姓名、地址和出生日期；这是英国的规定，其他市场并不相同，请核对当地法律。
这里的四家经纪商，每一家都说最迟在提款之前必须核验。Sportmarket还补充说，加密货币存款需要完成全部核验；而无论用哪种付款方式，身份核验都适用。不管宣传页怎么写，这道核验仍然挡在你和你的提款之间。
BetInAsia说它从不向与它合作的博彩公司或第三方提供客户资料，MadMarket的FAQ用的是同样的措辞。AsianConnect说核验只做一次，通过它自己的账户进行，不会把额外的个人信息传给每家博彩公司，并在隐私FAQ里补了一句“除非法律或运营上需要”。这些说的是谁能看到你的文件，不是你要送交多少份。
请求已经到了：回复之前的五步
- 找出被点名的那一项。
消息里会写明是哪份文件。只发那一份，别的不发；如果它没有点名任何文件，注册的哪个阶段卡住了要先弄清。
- 拿它和你的注册资料对一遍。
姓名、出生日期和地址，三项都要与你输入的一模一样；逐栏走一遍注册表单会告诉你每个栏位期待什么。你文件上的地址和你登录所在的位置可能被拿来相互对照，所以请让你登记的地址和你登录的国家或地区保持一致（条款对你从哪里登录是怎么说的）。
- 修好文件，不要改说法。
未过期的带照片证件、另一份单独用于地址的文件、Betfair接受的格式。上传之前，一份更短的出发前清单值得花一分钟。
- 趁审核部门开着的时候上传。
先查一下审核部门现行的工作时间再发，别在凌晨发。用上传入口的用户会收到一封更新邮件：盯着收件箱，也看垃圾邮件文件夹。
- 如果被退回，只改一件事。
如果写了原因就读原因，改那一项；没有写，就问在线聊天。绝不要开第二个账户，也不要为了迎合文件而改动你的资料：第6.1条允许每人一个账户，第11.2.7条把虚假的注册信息列为可采取行动的理由。
常见问题
我一定要发送文件吗？
在Betfair不一定：它说电子核验通常可以在没有这些文件的情况下核验一位客户。
文件审核期间，我能提款吗？
使用经纪商会改变身份核验吗？
它会多加一套。按我们读到的页面，经纪商的工具位于你在经纪商那里持有的账户之内，不是Betfair账户，受经纪商自己的条款约束，所以它自己的核验也适用。通过经纪商的指南讲了这种结构是怎样运作的。
英国和爱尔兰以外，核验有什么不同吗？
部分不同。在英国以外，核验的触发条件不同，而存款上限和文件帮助是为英国和爱尔兰客户措辞的。请在在线聊天里问问它为你所在的国家或地区接受哪些文件，并核对当地法律。