Betfair KYC be dramos: ko klausiama ir kaip tai sėkmingai pereiti
Statymas laimėjo, likutis atrodo teisingas, o išėmimas grįžta su prašymu dar vieno dokumento, arba antro įrodymo, panašaus į pirmąjį. Štai Betfair tikrinimų tvarka, dokumentai, kuriuos ji atmeta, ir ką prideda keturi brokeriai.
Betfair tapatybės ir KYC patikrinimai vyksta etapais: pirmiausia elektroninis patikrinimas, dokumentai (vienas asmens dokumentas, tada adreso įrodymas) tik jei to neužtenka, lėšų kilmės įrodymas tik kai kuriems klientams, ir užbaigtas patvirtinimas prieš bet kokį išėmimą. Jos deklaruojamas tikslas yra keturios valandos kiekvienam įkeltam dokumentui, ilgiausiai minimos 24 valandos. Visi keturi čia aptariami brokeriai taip pat patikrina jus bent jau prieš išėmimą, kad ir kuo mokėtumėte. Pasitikrinkite galiojančias sąlygas.
Betfair sąskaitos patvirtinimas penkiais etapais, nuo pirmo patikrinimo iki vartų prieš išėmimą
1. Elektroninis patikrinimas. Betfair teigia, kad dažniausiai klientui daugiau nieko ir nereikia. Už JK ribų punktas 5.4 sieja šio patikrinimo priežastį su reguliavimo reikalavimais ir leidžia jam įvykti įvairiais etapais.
2. Dokumentai, tik jei paprašoma. Pirmiausia asmens dokumentas su nuotrauka, tada, jei reikia, adreso įrodymas. Formatai ir kontrolinis sąrašas yra Betfair registracijos gide.
3. Lėšų kilmė, kai kuriems klientams. Iš kur atsirado jūsų statymams naudojami pinigai; daugiau žemiau.
4. Patikrinimai tol, kol sąskaita egzistuoja. Punktai 5.5 ir 5.6 sako, kad Betfair privalo tikrinti „during the whole time that you have an Account“ (visą laiką, kol turite sąskaitą), ir gali ją apriboti, jei prašymas lieka be atsakymo; sąskaita, sustabdyta tikrinimų metu, turi atskirą puslapį. Trustpilot vertintojai (Trustpilot faktų netikrina) praneša apie adreso įrodymo prašymus po sėkmingų įnašų ir išėmimų.
5. Patikrinimas prieš bet kokį išėmimą. Punktas 7.7.2 sulaiko kiekvieną išėmimą, kol patvirtinimas nebaigtas. JK ir Airijoje naujiems klientams taip pat taikomas 30 dienų įnašų limitas, ir jokių išėmimų, kol nepatvirtinti iki galo (skaičius nurodytas registracijos gide). Uždaro ciklo taisyklė ir kitos priežastys, kodėl išėmimas blokuojamas, aprašytos mokėjimų puslapyje.
Dokumentai, kuriuos Betfair atmeta
Ką Betfair atmeta, įvardyta jos pagalbos puslapiuose, kurie parašyti orientuojantis į JK ir Airijos klientus (du asmens dokumentų įrašai yra Airijos kortelės); jokio likusio pasaulio sąrašo neradome.
Asmens dokumentai su nuotrauka, kuriuos ji atmeta: Age Card, Applications Registration Card, autobuso bilietai, įmonės darbuotojo kortelė, kredito kortelės, NHS kortelės, popieriniai vairuotojo pažymėjimai, Public Service Card, studento pažymėjimas, UK Citizens Card.
Adreso įrodymai, kuriuos ji atmeta: CONDIS banko išrašai, teismo šaukimai, sąskaitos faktūros, National Insurance dokumentai, NHS ar privačios sveikatos priežiūros laiškai, atlyginimo lapeliai, P60 ir P45 formos, kvitai, universiteto laiškai.
Atlyginimo lapelis netinka kaip adreso įrodymas, tačiau Betfair pagalbos puslapis apie lėšų kilmę įvardija atlyginimo lapelius kaip įrodymą, iš kur atsirado jūsų pinigai. Tas pats popierius, dvi paskirtys, priimtas vienai iš jų.
Kada Betfair klausia, iš kur atsirado pinigai
Pagalbos straipsnis prasideda žodžiais „at times“ (kartais): gali prireikti paprašyti jūsų patvirtinti savo statymams naudojamų lėšų kilmę. „Not all customers“ (ne visi klientai) per tai pereina, ir Betfair sako, kad su jumis susisieks, jei jums tai aktualu. Be įrodymų ji gali apriboti sąskaitą.
Įrodymai, kuriuos ji įvardija: atlyginimo lapelis, direktoriaus atlygis, dividendai ar pensija; banko ar santaupų sąskaitos išrašas su nuosekliomis įplaukomis iš atpažįstamo šaltinio; patikėjimo dokumentas (trust deed); datuotas apdovanojimo ar išmokos įrodymas.
Kas tai sukelia? Jokio paskelbto skaičiaus neradome, tad bet kokia nykščio taisyklė apie įnašus ar laimėjimus būtų tik spėjimas.
Kas peržiūri įkeltą dokumentą ir kada
Betfair sako, kad peržiūros skyrius dirba nuo 7 iki 2 valandos nakties, o dokumentai, išsiųsti, kol jis uždarytas, laukia, kol jis vėl atsidarys. Laiko juosta nenurodyta, tad pasitikrinkite galiojančias darbo valandas.
Atsakykite į tą prašymą, kurį gavote, ne į tą, kurio bijote.
Brokerių patikrinimai, greta Betfair
Kiekviena langelio reikšmė yra paties operatoriaus teiginys, paimtas iš paskelbtų puslapių: tai perskaitymas, ne sąskaitos testas. BetInAsia duomenys paimti iš archyvuotų kopijų, tad visur pasitikrinkite galiojančias sąlygas. Brokeris taip pat turi pasiekti jums reikalingą vietą, o aprėpties paieška parodo, kurie tai daro.
| Operatorius | Dokumentai, kuriuos įvardija | Peržiūros laikas, kurį nurodo | Vienas dalykas, kurį verta žinoti |
|---|---|---|---|
| Betfair | Vienas galiojantis asmens dokumentas su nuotrauka; daugiau tik jei paprašoma | Siekia keturių valandų; kai kurios trunka iki 24 | Skyrius dirba nuo 7 iki 2 valandos nakties, laiko juosta nenurodyta |
| BetInAsia, pagal archyvuotus puslapius | Asmens dokumentas su nuotrauka, jei reikia, asmenukė su juo rankose, banko išrašas ar komunalinių paslaugų sąskaita, ne senesnė nei 3 mėnesių | Po įkėlimo statusas „Temporarily Approved“ (laikinai patvirtinta); jos komanda turi 24 valandas | Tuo metu galima naudotis platforma, bet ne išsiimti pinigų |
| AsianConnect | Asmens tapatybės kortelė, pasas ar vairuotojo pažymėjimas; adreso įrodymas, ne senesnis nei 2 mėnesių, mobiliojo ryšio sąskaitos netinka; asmenukė ar vaizdo įrašas | Teigia, kad paprastai užtrunka 2-5 minutes; galima ir rankinė peržiūra | Teigia galinti paklausti bet kuriuo metu |
| MadMarket | Tas pats sąrašas kaip BetInAsia | Tas pats statusas; jos komanda turi 24 valandas | Tuo metu išėmimai blokuojami; teigia, kad prieš kiekvieną vyksta algoritminis ir rankinis patikrinimas |
| Sportmarket | Pasas, nacionalinė asmens tapatybės kortelė ar vairuotojo pažymėjimas; gyvenamosios vietos įrodymas, ne senesnis nei 3 mėnesių; asmenukė ar gyvumo patikrinimas | Teigia, kad dauguma baigiama per kelias minutes | Gali sekti lėšų kilmės ir turto kilmės patikrinimai |
Ne jums, jei asmenukė ar vaizdo žingsnis yra kliūtis: visi keturi brokeriai vienu ar kitu pavidalu jį įvardija (BetInAsia ir MadMarket tik jei reikia).
Keturių brokerių tapatybės patikrinimo priežastys palygintos brokerių puslapyje; kas yra lažybų brokeris pradeda nuo pradžių. Brokeris prideda savo patikrinimus ir nė vieno nepakeičia: tiesioginė Betfair sąskaita išlaiko savuosius. Brokerio įrankis neatveria Betfair šalių sąrašo iš naujo, ir kiekvienas brokeris išlaiko savąjį (pasitikrinkite galiojančias sąlygas ir vietos įstatymus). Ar papildomas sluoksnis apsimoka, priklauso nuo to, kaip lyginasi keliai į biržą.
Ką nutyli teiginiai apie lažybas be tapatybės patvirtinimo
Kai kurios svetainės reklamuoja lažybas be tapatybės patvirtinimo. Betfair sąlygos leidžia jai paprašyti dokumento bet kuriuo metu, prieš atidarant sąskaitą ar po to (punktas 4.1.12, archyvuota kopija), o išėmimui reikalingas užbaigtas patvirtinimas. JK reguliatoriaus (UKGC) licencijos sąlyga 17.1.1 reikalauja, kad licencijuoti operatoriai patikrintų kliento vardą, adresą ir gimimo datą, prieš klientui galint lošti; kitose rinkose taisyklės skiriasi, tad pasitikrinkite vietos įstatymus.
Kiekvienas iš čia aptariamų keturių brokerių teigia, kad patvirtinimas būtinas bent jau prieš išėmimą. Sportmarket papildomai nurodo, kad kriptovaliutos įnašams reikia pilno patvirtinimo, o tapatybės patikrinimai galioja, kad ir kokiu mokėjimo būdu naudotumėtės. Kad ir ką sako reklaminis puslapis, patikrinimas vis tiek stovi tarp jūsų ir jūsų išėmimo.
BetInAsia teigia niekada nesidalijanti kliento duomenimis su bukmekeriais ar trečiosiomis šalimis, su kuriomis bendradarbiauja, o MadMarket DUK naudoja tuos pačius žodžius. AsianConnect teigia, kad patvirtinimas vyksta vieną kartą, per jos pačios sąskaitą, ir jokia papildoma asmeninė informacija neperduodama kiekvienam bukmekeriui, savo privatumo DUK pridurdama „unless legally or operationally required“ (nebent to reikalauja įstatymai ar veiklos poreikis). Tai susiję su tuo, kas mato jūsų dokumentus, ne su tuo, kiek jų siunčiate.
Atėjo prašymas: penki žingsniai prieš atsakant
- Suraskite tą vieną įvardytą dalyką.
Pranešime įvardytas dokumentas. Siųskite jį, ir tik jį; jei jis nieko neįvardija, pirmiausia žr. kuriame registracijos etape užstrigo.
- Palyginkite su savo registracija.
Vardas, gimimo data ir adresas, visi trys taip, kaip įvedėte; registracijos formos peržiūra laukas po lauko parodo, ko tikimasi kiekviename langelyje. Jūsų dokumentuose nurodytas adresas ir vieta, iš kurios prisijungiate, gali būti sugretinti vienas su kitu, tad laikykite registruotą adresą ir prisijungimo šalį vienodus (ką sąlygos sako apie tai, iš kur prisijungiate).
- Taisykite failą, ne pasakojimą.
Galiojantis asmens dokumentas su nuotrauka, atskiras dokumentas adresui, Betfair priimamas formatas. Prieš įkeldami, verta minutei žvilgtelėti į trumpesnį pasiruošimo sąrašą.
- Įkelkite, kol skyrius dirba.
Siųskite tik pasitikrinę galiojančias skyriaus darbo valandas, niekada naktį. Įkėlimo įrankio naudotojai gauna atnaujinimą el. paštu: stebėkite pašto dėžutę ir šlamšto aplanką.
- Jei grįžta atmestas, pakeiskite vieną dalyką.
Perskaitykite priežastį, jei ji nurodyta, ištaisykite tą dalyką, ir paklauskite gyvo pokalbio, jei nenurodyta. Niekada neatidarykite antros sąskaitos ir nekeiskite savo duomenų, kad jie atitiktų dokumentą: punktas 6.1 leidžia vieną sąskaitą vienam asmeniui, o punktas 11.2.7 klaidingą registracijos informaciją įvardija kaip pagrindą veiksmams.
Dažnai užduodami klausimai
Ar visada turiu siųsti dokumentus?
Betfair atveju ne visada: ji sako, kad elektroninis patikrinimas dažniausiai gali patvirtinti klientą be jų.
Ar galiu išsiimti pinigus, kol mano dokumentai dar peržiūrimi?
Ar naudojimasis brokeriu pakeičia tapatybės patikrinimus?
Jis prideda papildomą rinkinį. Puslapiuose, kuriuos skaitėme, brokerio įrankis veikia jūsų turimoje sąskaitoje pas brokerį, ne Betfair sąskaitoje, pagal paties brokerio sąlygas, tad galioja jo patikrinimai. Gidas apie brokerio kelią aprašo, kaip veikia ta struktūra.
Ar patikrinimai skiriasi už JK ir Airijos ribų?
Iš dalies. Patvirtinimo priežastys už JK ribų skiriasi, o įnašų limitas ir dokumentų pagalba suformuluoti orientuojantis į JK ir Airijos klientus. Paklauskite gyvo pokalbio, kokius dokumentus jie priima jūsų šaliai, ir pasitikrinkite vietos įstatymus.