KYC na Betfair bez drámy: čo žiadajú a ako ním prejsť
Stávka vyšla, zostatok vyzerá správne a výber sa vráti s požiadavkou na ďalší doklad alebo druhý dôkaz, ktorý vyzerá ako prvý. Tu je poradie kontrol Betfairu, doklady, ktoré odmieta, a čo pridávajú štyria brokeri.
Kontroly totožnosti a KYC na Betfaire prebiehajú vo fázach: najprv elektronická kontrola, doklady (jeden fotodoklad, potom potvrdenie adresy) len ak nestačí, potvrdenie pôvodu vašich stávkových peňazí len pri niektorých zákazníkoch a dokončené overenie pred akýmkoľvek výberom. Uvádzaným cieľom sú štyri hodiny na jedno nahratie, pričom 24 je najdlhšia doba, ktorú spomína. Všetci štyria tu uvedení brokeri vás tiež overujú najneskôr pred výberom, nech platíte čímkoľvek. Skontrolujte aktuálne podmienky.
Overenie účtu na Betfair v piatich fázach, od prvej kontroly po bránu výberu
1. Elektronická kontrola. Zvyčajne to zákazníkovi stačí, hovorí Betfair. Mimo Spojeného kráľovstva klauzula 5.4 viaže spúšťač na regulačné požiadavky a dovoľuje, aby nastal v rôznych fázach.
2. Doklady, len ak ich žiadajú. Najprv fotodoklad, potom prípadne potvrdenie adresy. Formáty a kontrolný zoznam sú v sprievodcovi registráciou na Betfair.
3. Pôvod prostriedkov, pri niektorých zákazníkoch. Odkiaľ pochádzajú vaše stávkové peniaze; viac nižšie.
4. Kontroly, kým účet existuje. Klauzuly 5.5 a 5.6 hovoria, že Betfair musí kontroly vykonávať „during the whole time that you have an Account“ (po celý čas, čo máte účet) a môže ho obmedziť, ak žiadosť zostane bez odpovede; účet pozastavený počas otvorených kontrol má vlastnú stránku. Recenzenti na Trustpilote (Trustpilot recenzie neoveruje) hlásia žiadosti o potvrdenie adresy po úspešných vkladoch a výberoch.
5. Kontrola pred akýmkoľvek výberom. Klauzula 7.7.2 zadržiava každý výber, kým nie je overenie dokončené. V Spojenom kráľovstve a Írsku majú noví zákazníci aj 30-dňový strop vkladov a žiadne výbery do úplného overenia (číslo je v sprievodcovi registráciou). Pravidlo uzavretého okruhu a ďalšie dôvody, prečo je výber zablokovaný, sú na stránke o platbách.
Doklady, ktoré Betfair odmieta
Čo Betfair odmieta, je uvedené v jeho stránkach pomocníka, ktoré sú písané pre zákazníkov zo Spojeného kráľovstva a Írska (dva záznamy fotodokladov sú írske karty); zoznam pre zvyšok sveta sme nenašli.
Fotodoklad, ktorý odmieta: Age Card, Applications Registration Card, preukazy na autobus, firemný preukaz, kreditné karty, karty NHS, papierové vodičské preukazy, Public Service Card, študentský preukaz, UK Citizens Card.
Potvrdenie adresy, ktoré odmieta: výpisy z účtu CONDIS, súdne predvolania, faktúry, National Insurance, listy NHS alebo súkromnej zdravotnej starostlivosti, výplatné pásky, P60 a P45, bločky, listy z univerzity.
Výplatná páska ako potvrdenie adresy neobstojí, no pomocník Betfairu o pôvode prostriedkov uvádza výplatné pásky ako dôkaz, odkiaľ pochádzajú vaše peniaze. Ten istý papier, dve úlohy, jedna prijatá.
Keď sa Betfair pýta, odkiaľ peniaze pochádzajú
Článok pomocníka sa začína slovami „at times“ (občas): môže byť potrebné požiadať vás o potvrdenie pôvodu vašich stávkových prostriedkov. Prechádzajú ním „not all customers“ (nie všetci zákazníci) a Betfair hovorí, že vás bude kontaktovať, ak sa to týka vás. Bez dôkazov môže účet obmedziť.
Dôkazy, ktoré uvádza: výplatná páska, odmena konateľa, dividendy alebo dôchodok; výpis z banky alebo sporiaceho účtu s pravidelnými príchodzími sumami z identifikovateľného zdroja; trustová listina; datovaný doklad o cene alebo platbe.
Čo to spúšťa? Nenašli sme zverejnené číslo, takže každé pravidlo palca o vkladoch alebo výhrach je dohad.
Kto číta nahraný doklad a kedy
Kontrolné oddelenie pracuje od 7:00 do 2:00, hovorí Betfair, a doklady poslané počas zatvorenia čakajú na otvorenie. Časové pásmo nie je uvedené, preto si skontrolujte aktuálne hodiny.
Odpovedzte na žiadosť, ktorú ste dostali, nie na tú, ktorej sa bojíte.
Kontroly brokerov vedľa kontrol Betfairu
Každá bunka je vlastné vyhlásenie prevádzkovateľa, čítané zo zverejnených stránok: čítanie, nie test účtu. Údaje BetInAsia pochádzajú z archivovaných kópií, preto všade skontrolujte aktuálne podmienky. Broker musí zároveň dosiahnuť na miesto, ktoré chcete, a vyhľadávač pokrytia ukazuje, ktorí to dokážu.
| Prevádzkovateľ | Doklady, ktoré uvádza | Uvedený čas kontroly | Jedna vec na vedomie |
|---|---|---|---|
| Betfair | Jeden platný fotodoklad; viac len ak sa žiada | Cieľ štyri hodiny; niektoré trvajú až 24 | Oddelenie otvorené od 7:00 do 2:00, časové pásmo neuvedené |
| BetInAsia, z archivovaných stránok | Fotodoklad, selfie s ním, ak sa vyžaduje, bankový výpis alebo faktúra za služby nie staršia ako 3 mesiace | Temporarily Approved po nahratí; jeho tím má 24 hodín | Platformu môžete používať, no medzitým nevyberiete |
| AsianConnect | Občiansky preukaz, pas alebo vodičský preukaz; potvrdenie adresy do 2 mesiacov, žiadne účty za mobil; selfie alebo video | Hovorí, že zvyčajne 2 až 5 minút; možná manuálna kontrola | Hovorí, že sa môže opýtať kedykoľvek |
| MadMarket | Rovnaký zoznam ako BetInAsia | Rovnaký stav; jeho tím má 24 hodín | Výbery medzitým zablokované; hovorí, že pred každým prebehne algoritmická a manuálna kontrola |
| Sportmarket | Pas, občiansky preukaz alebo vodičský preukaz; potvrdenie o pobyte do 3 mesiacov; selfie alebo kontrola živosti (liveness) | Hovorí, že väčšina skončí do niekoľkých minút | Môžu nasledovať kontroly pôvodu prostriedkov a pôvodu majetku |
Nie je to pre vás, ak je krok so selfie alebo videom neprijateľný: všetci štyria brokeri ho v nejakej forme uvádzajú (BetInAsia a MadMarket len ak sa vyžaduje).
Spúšťače kontrol totožnosti štyroch brokerov sú porovnané na stránke o brokeroch; čo je stávkový broker začína od nuly. Broker pridáva vlastné kontroly a žiadnu nenahrádza: priamy účet na Betfaire si ponecháva svoje. Nástroj brokera zoznam krajín Betfairu neotvára a každý broker má svoj (skontrolujte aktuálne podmienky a miestne právne predpisy). Či sa extra vrstva oplatí, je otázka ako si cesty na burzu navzájom stoja.
Čo tvrdenia o stávkovaní bez dokladov vynechávajú
Niektoré stránky inzerujú stávkovanie bez dokladov. Podmienky Betfairu mu dovoľujú žiadať doklad kedykoľvek pred otvorením účtu aj po ňom (klauzula 4.1.12, archivovaná kópia) a výber vyžaduje dokončené overenie. Britský regulátor UKGC vo svojej licenčnej podmienke 17.1.1 vyžaduje, aby držitelia licencií overili meno, adresu a dátum narodenia zákazníka skôr, než smie hrať; iné trhy sa líšia, preto si overte miestne právne predpisy.
Každý zo štyroch tu uvedených brokerov hovorí, že overenie je potrebné najneskôr pred výberom. Sportmarket dodáva, že krypto vklady vyžadujú plné overenie, a kontroly totožnosti platia pri každom spôsobe platby. Nech hovorí predajná stránka čokoľvek, kontrola stále stojí medzi vami a vaším výberom.
BetInAsia hovorí, že údaje o zákazníkoch nikdy nezdieľa so stávkovými kanceláriami ani tretími stranami, s ktorými spolupracuje, a FAQ brokera MadMarket používa rovnaké slová. AsianConnect hovorí, že overenie prebehne raz, cez vlastný účet, bez ďalších osobných údajov odovzdávaných jednotlivým stávkovým kanceláriám, a vo svojom FAQ o ochrane súkromia dodáva „unless legally or operationally required“ (pokiaľ to nevyžaduje zákon alebo prevádzka). Týka sa to toho, kto vidí vaše doklady, nie koľko ich posielate.
Prišla žiadosť: päť krokov, kým odpoviete
- Nájdite jednu pomenovanú položku.
Správa pomenúva doklad. Pošlite tento, a len ten; ak žiadny nepomenúva, prvé je ktorá fáza registrácie sa zasekla.
- Porovnajte ho s registráciou.
Meno, dátum narodenia a adresa, všetky tri tak, ako ste ich zadali; prejsť registračný formulár pole po poli ukazuje, čo každé políčko očakáva. Adresa na dokladoch a miesto, odkiaľ sa prihlasujete, sa môžu porovnávať, preto majte registrovanú adresu a krajinu prihlásenia rovnaké (čo hovoria podmienky o mieste prihlásenia).
- Opravte súbor, nie príbeh.
Platný fotodoklad, osobný dokument na adresu, formát, ktorý Betfair prijíma. Pred nahratím stojí za minútu kratší predletový zoznam.
- Nahrávajte, kým je oddelenie otvorené.
Posielajte po kontrole aktuálnych hodín oddelenia, nikdy nie v noci. Používatelia nahrávača dostanú e-mailovú aktualizáciu: sledujte schránku aj spam.
- Ak sa vráti odmietnutý, zmeňte jednu vec.
Prečítajte si dôvod, ak je uvedený, opravte danú položku a ak ho nehovorí, opýtajte sa živého chatu. Nikdy neotvárajte druhý účet ani neupravujte údaje, aby sedeli s papierom: klauzula 6.1 dovoľuje jeden účet na osobu a klauzula 11.2.7 uvádza nepravdivé registračné údaje ako dôvod na opatrenia.
Na čo sa ľudia pýtajú
Musím vždy posielať doklady?
Na Betfaire nie vždy: hovorí, že elektronická kontrola môže zákazníka zvyčajne overiť aj bez nich.
Môžem vyberať, kým sa moje doklady kontrolujú?
Mení použitie brokera kontroly totožnosti?
Pridáva ďalší súbor. Na stránkach, ktoré sme čítali, nástroj brokera sedí vnútri účtu, ktorý máte u brokera, nie účtu Betfair, podľa podmienok brokera, takže platia jeho kontroly. Sprievodca cestou cez brokera pokrýva, ako táto štruktúra funguje.
Líšia sa kontroly mimo Spojeného kráľovstva a Írska?
Čiastočne. Spúšťače overenia sa mimo Spojeného kráľovstva líšia a strop vkladov a pomocník k dokladom sú formulované pre zákazníkov zo Spojeného kráľovstva a Írska. Opýtajte sa živého chatu, aké doklady prijíma pre vašu krajinu, a overte si miestne právne predpisy.