身構えずに進めるBetfairのKYC:求められること、通過のしかた
ベットは当たり、残高も合っているのに、出金の申請に対してもう一点の書類や、最初のものとよく似た二つ目の証明を求められます。Betfairの確認の順番、受け付けない書類、そして4社のブローカーが加える内容をここで示します。
Betfairの本人確認とKYCは段階的に進みます。まず電子的な確認、それで不十分な場合にのみ書類(写真付き本人確認書類1点、続いて住所証明)、一部の顧客に対しては賭け資金の出どころの証明、そしてどの出金の前にも本人確認の完了が求められます。アップロードされた書類の審査は4時間以内が目標とされており、最大24時間かかることもあるとしています。ここで取り上げる4社のブローカーも、支払い方法を問わず、遅くとも出金の前に本人確認を求めます。現在の規約を確認してください。
Betfairのアカウント確認:最初の確認から出金の門まで、5つの段階
1. 電子的な確認。 通常これだけで十分だとBetfairは述べています。イギリス国外では、条項5.4がその発生条件を規制上の要件に結びつけており、様々な段階で生じることがあります。
2. 書類、求められた場合のみ。 まず写真付き本人確認書類、必要であればそれに続いて住所証明です。形式と確認事項はBetfairの登録ガイドにまとまっています。
3. 資金の出どころ、一部の顧客に対して。 賭け資金がどこから来たかであり、詳しくは後述します。
4. アカウントが存在する間続く確認。 条項5.5と5.6は「アカウントを保有している間はずっと」確認を行わなければならないとし、依頼に答えがない場合は制限できるとしています。確認が続いている間に停止されたアカウントには専用のページがあります。Trustpilotの投稿者(Trustpilotは投稿内容の事実確認を行いません)は、入金と出金が成功した後に住所証明を求められたと報告しています。
5. どの出金の前にも行われる確認。 条項7.7.2は本人確認が完了するまですべての出金を保留します。イギリスとアイルランドでは、新規顧客は30日間の入金上限の対象にもなり、完全な本人確認が済むまで出金できません(数字は登録ガイドに掲載しています)。クローズドループの規則とそのほかの出金が止まる理由は支払いのページにあります。
Betfairが受け付けない書類
Betfairが拒否するものはヘルプページに名指しされていますが、その内容はイギリスとアイルランドの顧客向けに書かれています(写真付き本人確認書類の2項目はアイルランドのカードです)。それ以外の国向けの一覧は見つかりませんでした。
拒否される写真付き本人確認書類:Age Card、Applications Registration Card、バス定期券、社員証、クレジットカード、NHSカード、紙製の運転免許証、Public Service Card、学生証、UK Citizens Card。
拒否される住所証明:CONDISの銀行取引明細、召喚状、請求書、National Insuranceの書類、NHSまたは民間医療機関からの通知、給与明細、P60とP45、レシート、大学からの通知。
給与明細は住所証明としては通りませんが、Betfairの資金の出どころについてのヘルプページは、資金の出どころの証拠として給与明細を挙げています。同じ紙でも、用途が違えば扱いも違います。
Betfairが資金の出どころを尋ねるとき
該当するヘルプ記事は「時として」という言葉で始まり、賭け資金の出どころの確認を求める必要がある場合があるとしています。「すべての顧客」が対象ではなく、Betfairは対象になった場合は連絡するとしています。証拠が示されない場合、アカウントを制限することがあります。
証拠として挙げられているもの:給与明細、取締役としての報酬、配当、年金。特定できる出どころからの一定した入金が記録された銀行または貯蓄の取引明細。信託証書。日付の入った報酬や支払いの証明。
何がきっかけになるのか。公表された数字は見つからなかったため、入金額や勝ち分についての目安はどれも推測にすぎません。
誰が、いつアップロードを確認するのか
Betfairによれば、審査担当の窓口は午前7時から午前2時まで対応しており、閉まっている間に送られた書類は再開を待つことになります。タイムゾーンは明記されていないため、現在の時間帯を確認してください。
恐れている依頼ではなく、実際に届いた依頼に答えてください。
ブローカー各社の確認を、Betfairと並べて見る
各セルは、公開されているページから読み取った運営会社自身の言葉であり、アカウントでの検証ではありません。BetInAsiaの内容はアーカイブされた版によるものなので、全体を通じて現在の規約を確認してください。ブローカーは目的の取扱先に対応していることも必要で、カバレッジファインダーでどこが対応しているかがわかります。
| 運営会社 | 挙げられている書類 | 示されている審査時間 | 知っておくべきこと |
|---|---|---|---|
| Betfair | 有効期限内の写真付き本人確認書類1点。求められた場合のみそれ以上 | 4時間を目標、最大24時間かかることも | 窓口は午前7時から午前2時まで対応、タイムゾーンは明記なし |
| BetInAsia(アーカイブされたページによる) | 写真付き本人確認書類、求められた場合は書類を持った自撮り、3か月以内の銀行取引明細または請求書 | アップロード後はTemporarily Approved、チームの対応は24時間以内 | その間もプラットフォームは使えるが出金はできない |
| AsianConnect | IDカード、パスポートまたは運転免許証。2か月以内の住所証明(携帯電話料金の請求書は不可)。自撮りまたは動画 | 通常2分から5分としているが、目視での審査になることもある | いつでも求める可能性があるとしている |
| MadMarket | BetInAsiaと同じ一覧 | 同じ状態、チームの対応は24時間以内 | その間は出金ができず、各出金の前にアルゴリズムと目視の両方の確認が行われるとしている |
| Sportmarket | パスポート、国民IDカードまたは運転免許証。3か月以内の居住証明。自撮りまたは本人確認用の映像 | ほとんどが数分で完了するとしている | 資金の出どころと資産の出どころの確認が続くことがある |
自撮りや動画の手順が受け入れられない方には向きません。4社すべてが何らかの形でそれを求めています(BetInAsiaとMadMarketは求められた場合のみ)。
4社のブローカーの本人確認のきっかけはブローカーのページで比較しており、ベッティングブローカーとは何かは基礎から説明しています。ブローカーは独自の確認を加えるだけで、何かを免除してくれるわけではありません。Betfairの直接アカウントは独自の確認をそのまま保持します。ブローカーのツールもBetfairの国リストを再び開くものではなく、各ブローカーが独自のリストを持っています(現在の規約と現地の法律を確認してください)。その追加の層が見合うかどうかはエクスチェンジへの各ルートの比較の問題です。
本人確認不要をうたう宣伝文句が省いていること
本人確認不要のベッティングをうたうサイトもあります。Betfairの規約は、アカウント開設の前後いつでも本人確認書類を求められるとしており(条項4.1.12、アーカイブされた版)、出金には完了した本人確認が必要です。UKGCのライセンス条件17.1.1は、顧客が賭けを行う前に氏名、住所、生年月日を確認することをライセンス事業者に義務づけています。市場によって事情は異なるため、現地の法律を確認してください。
ここで扱う4社のブローカーはいずれも、遅くとも出金の前には本人確認が必要だとしています。Sportmarketは暗号資産での入金にも完全な本人確認が必要だとしており、本人確認はどの支払い方法でも適用されます。販売ページが何をうたっていても、その確認はあなたと出金の間に立ちはだかります。
BetInAsiaは顧客の情報をブックメーカーや提携先の第三者と共有しないとしており、MadMarketのFAQも同じ言葉を使っています。AsianConnectは本人確認が自社のアカウントを通じて一度だけ行われ、各ブックメーカーへの追加の個人情報の提供はないとしつつ、プライバシーFAQでは「法的または運用上必要な場合を除き」と付け加えています。これらは書類を誰が目にするかについての話であり、何通送るかについての話ではありません。
依頼が届いた:返信前に行う5つのこと
- 指定された一点を見つける。
メッセージには書類名が明記されています。それだけを送ってください。何も明記されていない場合は、登録のどの段階で停滞しているかを先に確認してください。
- 登録情報と照らし合わせる。
氏名、生年月日、住所は、入力したとおりの三点すべてです。登録フォームを欄ごとに見ていくガイドで各欄が求める内容がわかります。書類に記載された住所とログインしている場所は照合される可能性があるため、登録住所とログイン場所の国を一致させてください(ログインする場所について規約が定めていること)。
- 話を変えるのではなく、ファイルを直す。
有効期限内の写真付き本人確認書類、住所用には別の書類、Betfairが受け付ける形式。アップロードの前により短い事前確認リストに一分かける価値があります。
- 窓口が開いている時間に送る。
現在の対応時間を確認したうえで送ってください。深夜は避けます。アップロード機能を使う顧客にはメールで更新が届くので、受信箱と迷惑メールフォルダを確認してください。
- 拒否されたら、一点だけ変える。
理由が示されていれば、その項目を直し、示されていなければライブチャットに尋ねてください。二つ目のアカウントを開設したり、書類に合わせて情報を書き換えたりしないでください。条項6.1は一人一アカウントを定め、条項11.2.7は虚偽の登録情報を処分の対象として挙げています。
よくある質問
書類は必ず送らなければならないか
Betfairでは必ずではありません。電子的な確認だけで通常は本人確認できるとしています。
書類の審査中に出金はできるか
ブローカーを使うと本人確認の内容は変わるか
確認が一段追加されます。私たちが読んだページでは、ブローカーのツールはBetfairのアカウントではなく、ブローカーに対して持つアカウントの中にあり、ブローカー自身の規約のもとにあるため、その確認が適用されます。ブローカー経由の仕組みがこの構造を扱っています。
イギリスとアイルランド以外では確認の内容が違うか
一部は違います。本人確認が発生する条件はイギリス国外では異なり、入金上限と書類についてのヘルプはイギリスとアイルランドの顧客向けに書かれています。自国で求められる書類についてはライブチャットに尋ね、現地の法律も確認してください。