Betfair KYC bez drame: što traže i kako proći
Ulog je pobijedio, stanje izgleda točno, a isplata se vrati tražeći još jedan dokument, ili drugi dokaz koji izgleda kao prvi. Evo redoslijeda Betfairovih provjera, papira koje odbija, i što dodaju četiri brokera.
Betfairove provjere identiteta i KYC dolaze u fazama: elektronička provjera prva, dokumenti (jedan osobni dokument s fotografijom, zatim dokaz adrese) samo ako to nije dovoljno, dokaz odakle dolazi tvoj novac za klađenje samo za neke korisnike, i dovršena provjera identiteta prije bilo koje isplate. Njegov navedeni cilj je četiri sata po učitanom dokumentu, s 24 sata kao najduljim vremenom koje spominje. Sva četiri ovdje navedena brokera također te provjeravaju najkasnije prije isplate, čime god plaćaš. Provjeri trenutačne uvjete.
Provjera Betfair računa u pet faza, od prve provjere do vrata prije isplate
1. Elektronička provjera. Obično je to sve što korisnik treba, kaže Betfair. Izvan UK-a, klauzula 5.4 veže okidač na regulatorne zahtjeve i dopušta da padne u različitim fazama.
2. Dokumenti, samo ako se traže. Prvo osobni dokument s fotografijom, zatim dokaz adrese ako se želi. Formati i popis za provjeru su u vodiču za Betfair registraciju.
3. Izvor sredstava, za neke korisnike. Odakle dolazi tvoj novac za klađenje; više ispod.
4. Provjere dok god račun postoji. Klauzule 5.5 i 5.6 kažu da Betfair mora provoditi provjere „during the whole time that you have an Account” i može ga ograničiti ako zahtjev ostane bez odgovora; račun koji je suspendiran dok su provjere otvorene ima svoju vlastitu stranicu. Recenzenti na Trustpilotu (Trustpilot ne provjerava činjenice u recenzijama) prijavljuju zahtjeve za dokazom adrese nakon uspješnih uplata i isplata.
5. Provjera prije bilo koje isplate. Klauzula 7.7.2 zadržava svaku isplatu dok provjera identiteta nije dovršena. U UK-u i Irskoj, novi korisnici također se suočavaju s 30-dnevnim ograničenjem uplata i bez isplata dok nisu potpuno verificirani (vodič za registraciju ima tu brojku). Pravilo zatvorenog kruga i drugi razlozi zbog kojih je isplata blokirana su na stranici o plaćanjima.
Papiri koje Betfair odbija
Što Betfair odbija imenovano je na njegovim stranicama pomoći, koje su pisane oko korisnika iz UK-a i Irske (dva unosa osobnih dokumenata s fotografijom su irske kartice); nikakav popis za ostatak svijeta nije pronađen.
Osobne dokumente s fotografijom koje odbija: Age Card, Applications Registration Card, autobusne pokaze, poslovnu identifikacijsku karticu, kreditne kartice, NHS kartice, papirnate vozačke dozvole, Public Service Card, studentsku identifikacijsku karticu, UK Citizens Card.
Dokaz adrese koji odbija: CONDIS bankovne izvatke, sudske pozive, račune, National Insurance, pisma NHS-a ili privatnog zdravstvenog osiguranja, platne liste, P60 i P45, potvrde o kupnji, pisma sveučilišta.
Platna lista ne prolazi kao dokaz adrese, no Betfairova pomoć o izvoru sredstava imenuje platne liste kao dokaz odakle dolazi tvoj novac. Isti papir, dva posla, prihvaćen za jedan.
Kad Betfair pita odakle dolazi novac
Članak pomoći počinje s „at times”: može biti potrebno pitati te da potvrdiš izvor svojih sredstava za klađenje. „Not all customers” prolaze kroz to, i Betfair kaže da će te kontaktirati ako je to tvoj slučaj. Bez dokaza može ograničiti račun.
Dokazi koje imenuje: platna lista, naknada direktora, dividende ili penzija; bankovni ili štedni izvadak s dosljednim ulaznim iznosima iz prepoznatljivog izvora; isprava o fiducijarnom fondu (trust deed); datirani dokaz nagrade ili isplate.
Što to pokreće? Nije pronađena nikakva objavljena brojka, pa je svako pravilo palca o uplatama ili dobitcima nagađanje.
Tko pregledava učitani dokument, i kada
Odjel za pregled radi između 7 ujutro i 2 ujutro, kaže Betfair, a dokumenti poslani dok je zatvoren čekaju dok se ponovno ne otvori. Nijedna vremenska zona nije navedena, pa provjeri trenutačno radno vrijeme.
Odgovori na zahtjev koji si dobio, ne na onaj kojeg se bojiš.
Provjere brokera, uspoređene s Betfairovim
Svaka ćelija je vlastita izjava operatora, pročitana s objavljenih stranica: čitanje, ne test računa. Podaci brokera BetInAsia dolaze iz arhiviranih kopija, pa provjeri trenutačne uvjete u cijelosti. Broker također mora pokrivati mjesto koje želiš, a pronalazač pokrivenosti pokazuje koji ga pokrivaju.
| Operator | Dokumenti koje navodi | Vrijeme pregleda koje navodi | Jedna stvar koju treba znati |
|---|---|---|---|
| Betfair | Jedan neistekao osobni dokument s fotografijom; više samo ako se traži | Cilj je četiri sata; neki traju do 24 | Odjel otvoren 7 ujutro do 2 ujutro, vremenska zona nije navedena |
| BetInAsia, s arhiviranih stranica | Osobni dokument s fotografijom, selfie s njim ako se traži, bankovni izvadak ili račun za komunalije ne starije od 3 mjeseca | Temporarily Approved nakon učitavanja; njegov tim ima 24 sata | Može koristiti platformu, ali ne isplaćivati u međuvremenu |
| AsianConnect | Osobna iskaznica, putovnica ili vozačka dozvola; dokaz adrese unutar 2 mjeseca, bez računa za mobilni telefon; selfie ili video | Kaže tipično 2 do 5 minuta; ručni pregled je moguć | Kaže da može tražiti u bilo kojem trenutku |
| MadMarket | Isti popis kao kod brokera BetInAsia | Isti status; njegov tim ima 24 sata | Isplate blokirane u međuvremenu; kaže da prije svake prolazi algoritamska i ručna provjera |
| Sportmarket | Putovnica, nacionalna osobna iskaznica ili vozačka dozvola; dokaz prebivališta unutar 3 mjeseca; selfie ili provjera uživosti (liveness check) | Kaže da većina završi unutar nekoliko minuta | Mogu slijediti provjere izvora sredstava i izvora bogatstva |
Nije za tebe ako je korak sa selfiem ili videom razlog za odustajanje: sva četiri brokera navode ga u nekom obliku (kod brokera BetInAsia i brokera MadMarket samo ako se traži).
Okidači provjere identiteta četiri brokera uspoređeni su na stranici o brokerima; što je klađenički broker počinje od početka. Broker dodaje svoje vlastite provjere i ne zamjenjuje nijednu: izravan Betfair račun čuva svoju. Brokerov alat ne otvara ponovno Betfairov popis zemalja, i svaki broker čuva svoj (provjeri trenutačne uvjete i lokalni zakon). Isplati li se dodatni sloj pitanje je kako se putovi do burze uspoređuju.
Što tvrdnje o klađenju bez osobnog dokumenta izostavljaju
Neke stranice oglašavaju klađenje bez osobnog dokumenta. Betfairovi uvjeti mu dopuštaju tražiti osobni dokument u bilo kojem trenutku prije ili nakon otvaranja računa (klauzula 4.1.12, arhivirana kopija), a isplata treba dovršenu provjeru identiteta. Uvjet licence UKGC-a 17.1.1 zahtijeva da nositelji licence provjere ime, adresu i datum rođenja korisnika prije nego taj korisnik može igrati; druga tržišta se razlikuju, pa provjeri lokalni zakon.
Svaki od četiri ovdje navedena brokera kaže da je provjera identiteta potrebna najkasnije prije isplate. Sportmarket dodaje da uplate kriptovalutama trebaju potpunu provjeru, i provjere identiteta se primjenjuju bez obzira na metodu plaćanja. Što god prodajna stranica kaže, provjera i dalje stoji između tebe i tvoje isplate.
BetInAsia kaže da nikad ne dijeli podatke korisnika s kladionicama ili trećim stranama s kojima surađuje, a FAQ brokera MadMarket koristi iste riječi. AsianConnect kaže da se provjera identiteta provodi jednom, kroz njegov vlastiti račun, bez dodatnih osobnih podataka koji se prosljeđuju svakoj kladionici, dodajući „unless legally or operationally required” u svom FAQ-u o privatnosti. Ovo se odnosi na to tko vidi tvoje dokumente, ne na to koliko ih šalješ.
Zahtjev je stigao: pet poteza prije nego odgovoriš
- Pronađi tu jednu navedenu stavku.
Poruka imenuje dokument. Pošalji taj, i samo taj; ako ne imenuje nijedan, koja je faza registracije zapela dolazi prvo.
- Usporedi ga sa svojom registracijom.
Ime, datum rođenja i adresa, sve troje kako je upisano; prolazak kroz obrazac za registraciju polje po polje pokazuje što se očekuje u svakoj kućici. Adresa na tvojim dokumentima i mjesto s kojeg se prijavljuješ mogu se usporediti jedno s drugim, pa drži svoju registriranu adresu i zemlju prijave istima (što uvjeti kažu o tome odakle se prijavljuješ).
- Popravi datoteku, ne priču.
Neistekao osobni dokument s fotografijom, zaseban dokument za adresu, format koji Betfair prihvaća. Prije učitavanja, kraći popis za provjeru unaprijed vrijedi minutu.
- Učitaj dok je odjel otvoren.
Pošalji nakon provjere trenutačnog radnog vremena odjela, nikad u sitne noćne sate. Korisnici učitavača dobivaju ažuriranje e-poštom: pazi na primljenu poštu i mapu neželjene pošte.
- Ako se vrati odbijeno, promijeni jednu stvar.
Pročitaj razlog ako postoji, popravi tu stavku, i pitaj uživo chat ako ne piše. Nikad ne otvaraj drugi račun ni uređuj svoje podatke da bi odgovarali papiru: klauzula 6.1 dopušta jedan račun po osobi, a klauzula 11.2.7 imenuje lažne podatke pri registraciji kao razlog za postupanje.
Pitanja koja ljudi postavljaju
Moram li uvijek slati dokumente?
Ne uvijek kod Betfaira: kaže da elektronička provjera obično može verificirati korisnika bez njih.
Mogu li isplatiti novac dok se moji dokumenti pregledavaju?
Mijenja li korištenje brokera provjere identiteta?
Dodaje jedan skup. Na stranicama koje smo pročitali, brokerov alat sjedi unutar računa koji imaš kod brokera, ne Betfair računa, pod brokerovim vlastitim uvjetima, pa se njegove provjere primjenjuju. Vodič o pristupu putem brokera pokriva kako ta struktura funkcionira.
Jesu li provjere drugačije izvan UK-a i Irske?
Djelomično. Okidači provjere identiteta razlikuju se izvan UK-a, a ograničenje uplata i pomoć s dokumentima formulirani su za korisnike iz UK-a i Irske. Pitaj uživo chat koje papire prihvaća za tvoju zemlju, i provjeri lokalni zakon.