KYC pri Betfairu brez drame: kaj zahtevajo in kako ga opraviti
Stava je zmagala, stanje je videti pravilno, dvig pa se vrne z zahtevo po še enem dokumentu ali drugem dokazilu, ki je podobno prvemu. Tu je vrstni red Betfairovih preverjanj, listine, ki jih zavrne, in to, kaj dodajo štirje brokerji.
Betfairova preverjanja identitete in KYC potekajo po stopnjah: najprej elektronsko preverjanje, dokumenti (en osebni dokument s fotografijo, nato dokazilo o naslovu) samo če to ne zadošča, dokazilo o izvoru stavnega denarja samo pri nekaterih strankah in končano preverjanje pred vsakim dvigom. Naveden cilj je štiri ure na nalaganje, 24 ur je najdaljši omenjeni čas. Vsi štirje brokerji tu vas najpozneje pred dvigom prav tako preverijo, ne glede na to, s čim plačujete. Preverite veljavne pogoje.
Preverjanje računa pri Betfairu v petih stopnjah, od prvega preverjanja do vrat pred dvigom
1. Elektronsko preverjanje. Običajno stranka potrebuje samo to, pravi Betfair. Zunaj Združenega kraljestva klavzula 5.4 veže sprožitev na regulativne zahteve in dopušča, da nastopi na različnih stopnjah.
2. Dokumenti, samo če jih zahtevajo. Najprej osebni dokument s fotografijo, nato po potrebi dokazilo o naslovu. Oblike in kontrolni seznam so v vodniku po registraciji pri Betfairu.
3. Izvor sredstev, pri nekaterih strankah. Od kod izvira vaš stavni denar; več spodaj.
4. Preverjanja, dokler račun obstaja. Klavzuli 5.5 in 5.6 pravita, da mora Betfair izvajati preverjanja »during the whole time that you have an Account« (ves čas, ko imate račun) in lahko račun omeji, če zahteva ostane brez odgovora; račun, ustavljen med odprtimi preverjanji, ima svojo stran. Ocenjevalci na Trustpilotu (Trustpilot ocen ne preverja glede dejstev) poročajo o zahtevah po dokazilu o naslovu po uspešnih pologih in dvigih.
5. Preverjanje pred vsakim dvigom. Klavzula 7.7.2 zadrži vsak dvig, dokler preverjanje ni končano. V Združenem kraljestvu in na Irskem imajo nove stranke tudi 30-dnevno omejitev pologov in nobenih dvigov do popolnega preverjanja (številka je v vodniku po registraciji). Pravilo zaprte zanke in drugi razlogi, zakaj je dvig blokiran, so na strani o plačilih.
Listine, ki jih Betfair zavrne
Kaj Betfair zavrne, je navedeno v njegovih pomočnih straneh, ki so napisane za stranke iz Združenega kraljestva in Irske (dva vnosa za osebni dokument s fotografijo sta irski kartici); seznama za preostali svet nismo našli.
Osebni dokument s fotografijo, ki ga zavrne: Age Card, Applications Registration Card, avtobusne vozovnice, službena izkaznica, kreditne kartice, kartice NHS, papirnata vozniška dovoljenja, Public Service Card, študentska izkaznica, UK Citizens Card.
Dokazilo o naslovu, ki ga zavrne: bančni izpiski CONDIS, sodni vabili, računi, dokumenti National Insurance, pisma NHS ali zasebnega zdravstvenega zavarovanja, plačilne liste, obrazca P60 in P45, potrdila, pisma univerze.
Plačilna lista kot dokazilo o naslovu ne velja, a Betfairova pomoč za izvor sredstev plačilne liste navaja kot dokaz, od kod izvira vaš denar. Isti papir, dve nalogi, sprejet za eno.
Ko Betfair vpraša, od kod izvira denar
Pomočni članek se začne z »at times« (občasno): morda vas bo treba prositi, da potrdite izvor svojih stavnih sredstev. Skozi to ne gredo »not all customers« (vse stranke), Betfair pa pravi, da vas bo kontaktiral, če boste vključeni. Brez dokazov lahko račun omeji.
Dokazi, ki jih navaja: plačilna lista, plačilo direktorja, dividende ali pokojnina; bančni ali varčevalni izpisek z enakomernimi prilivi iz prepoznavnega vira; skrbniška listina; datirano dokazilo o nagradi ali plačilu.
Kaj ga sproži? Objavljene številke nismo našli, zato je vsako pravilo o pologih ali dobitkih ugibanje.
Kdo prebere nalaganje in kdaj
Pregledovalna služba dela od 7.00 do 2.00, pravi Betfair, dokumenti, poslani, ko je zaprta, pa počakajo do ponovnega odprtja. Časovni pas ni naveden, zato preverite veljavni urnik.
Odgovorite na zahtevo, ki ste jo prejeli, ne na tisto, ki se je bojite.
Preverjanja brokerjev ob Betfairovih
Vsaka celica je izjava samega ponudnika, prebrana z objavljenih strani: branje, ne preizkus računa. Podatki o BetInAsia so iz arhiviranih kopij, zato povsod preverite veljavne pogoje. Broker mora doseči tudi mesto, ki ga želite, iskalnik pokritosti pa pokaže, kateri ga dosežejo.
| Ponudnik | Dokumenti, ki jih navaja | Naveden čas pregleda | Ena stvar, ki jo je dobro vedeti |
|---|---|---|---|
| Betfair | En veljaven osebni dokument s fotografijo; več samo na zahtevo | Cilj štiri ure; nekateri do 24 | Služba odprta od 7.00 do 2.00, časovni pas ni naveden |
| BetInAsia, iz arhiviranih strani | Osebni dokument s fotografijo, selfi z njim, če je zahtevan, bančni izpisek ali račun za komunalne storitve, ne starejši od 3 mesecev | Temporarily Approved po nalaganju; ekipa ima 24 ur | Vmes lahko uporablja platformo, a ne more dvigniti |
| AsianConnect | Osebna izkaznica, potni list ali vozniško dovoljenje; dokazilo o naslovu do 2 meseca, brez računov za mobilni telefon; selfi ali video | Pravi, da običajno 2 do 5 minut; možen ročni pregled | Pravi, da lahko vpraša kadar koli |
| MadMarket | Enak seznam kot BetInAsia | Enak status; ekipa ima 24 ur | Dvigi so vmes blokirani; pravi, da pred vsakim poteka algoritemsko in ročno preverjanje |
| Sportmarket | Potni list, osebna izkaznica ali vozniško dovoljenje; dokazilo o prebivališču do 3 mesece; selfi ali preverjanje živosti | Pravi, da se večina konča v nekaj minutah | Sledijo lahko preverjanja izvora sredstev in izvora premoženja |
Ni za vas, če vam je korak s selfijem ali videom nesprejemljiv: vsi štirje brokerji ga v neki obliki navajajo (BetInAsia in MadMarket samo, če je zahtevan).
Sprožilci preverjanja identitete pri štirih brokerjih so primerjani na strani o brokerjih; kaj je stavni broker začne pri osnovah. Broker doda svoja preverjanja in nobenega ne nadomesti: neposredni račun pri Betfairu obdrži svoja. Brokerjevo orodje Betfairovega seznama držav ne ponovno odpre, vsak broker pa ima svojega (preverite veljavne pogoje in lokalno zakonodajo). Ali se dodatna plast splača, je vprašanje, kako se poti na borzo primerjajo.
Kaj trditve o stavljenju brez osebnega dokumenta izpustijo
Nekatera mesta oglašujejo stavljenje brez osebnega dokumenta. Betfairovi pogoji mu dovoljujejo, da kadar koli pred odprtjem računa ali po njem zahteva osebni dokument (klavzula 4.1.12, arhivirana kopija), za dvig pa je potrebno končano preverjanje. Pogoj licence 17.1.1 britanske komisije UKGC od imetnikov licence zahteva, da preverijo ime, naslov in datum rojstva stranke, preden sme igrati; drugi trgi so drugačni, zato preverite lokalno zakonodajo.
Vsak od štirih brokerjev tu pravi, da je preverjanje potrebno najpozneje pred dvigom. Sportmarket dodaja, da kripto pologi zahtevajo popolno preverjanje, preverjanja identitete pa veljajo ne glede na način plačila. Kar koli piše na prodajni strani, preverjanje še vedno stoji med vami in vašim dvigom.
BetInAsia pravi, da podatkov o strankah nikoli ne deli z stavnicami ali tretjimi osebami, s katerimi sodeluje, enake besede uporablja pogosta vprašanja MadMarket. AsianConnect pravi, da preverjanje poteka enkrat, prek njegovega lastnega računa, brez dodatnih osebnih podatkov, posredovanih vsaki stavnici, v zasebnostnih pogostih vprašanjih pa doda »unless legally or operationally required« (razen če je zakonsko ali operativno zahtevano). Te izjave govorijo o tem, kdo vidi vaše dokumente, ne o tem, koliko jih pošljete.
Zahteva je prispela: pet potez, preden odgovorite
- Poiščite eno navedeno postavko.
Sporočilo navaja dokument. Pošljite tega in samo tega; če ga ne navaja, je najprej na vrsti na kateri stopnji registracije je zaustavek.
- Primerjajte ga z registracijo.
Ime, datum rojstva in naslov, vse tri tako, kot so vpisani; obrazec za registracijo polje za poljem pokaže, kaj pričakuje vsako polje. Naslov na vaših dokumentih in kraj, od koder se prijavljate, je mogoče primerjati, zato naj bosta registrirani naslov in država prijave enaka (kaj pogoji pravijo o tem, od kod se prijavljate).
- Popravite datoteko, ne zgodbe.
Veljaven osebni dokument s fotografijo, ločen dokument za naslov, oblika, ki jo Betfair sprejme. Pred nalaganjem je minute vreden krajši kontrolni seznam pred zagonom.
- Naložite, ko je služba odprta.
Pošljite po preverbi trenutnega urnika službe, nikoli sredi noči. Uporabniki nalagalnika dobijo obvestilo po e-pošti: spremljajte nabiralnik in mapo z neželeno pošto.
- Če se vrne zavrnjeno, spremenite eno stvar.
Preberite razlog, če obstaja, popravite to postavko, in če ga ne navaja, vprašajte klepet v živo. Nikoli ne odpirajte drugega računa in ne urejajte podatkov, da bi ustrezali papirju: klavzula 6.1 dovoljuje en račun na osebo, klavzula 11.2.7 pa lažne podatke ob registraciji navaja kot razlog za ukrepanje.
Vprašanja, ki jih ljudje postavljajo
Ali moram vedno poslati dokumente?
Pri Betfairu ne vedno: pravi, da elektronsko preverjanje običajno lahko preveri stranko brez njih.
Ali lahko dvignem, medtem ko se moji dokumenti pregledujejo?
Ali uporaba brokerja spremeni preverjanja identitete?
Doda en nabor. Na straneh, ki smo jih prebrali, brokerjevo orodje stoji znotraj računa, ki ga imate pri brokerju, ne Betfairovega računa, pod brokerjevimi lastnimi pogoji, zato veljajo njegova preverjanja. Vodnik o poti prek brokerja pokriva kako ta struktura deluje.
Ali so preverjanja zunaj Združenega kraljestva in Irske drugačna?
Deloma. Sprožilci preverjanja se zunaj Združenega kraljestva razlikujejo, omejitev pologov in pomoč za dokumente pa sta napisana za stranke iz Združenega kraljestva in Irske. V klepetu v živo vprašajte, katere listine sprejme za vašo državo, in preverite lokalno zakonodajo.