Το KYC της Betfair χωρίς περιπέτειες: τι ζητά και πώς τον περνάτε
Το στοίχημα κέρδισε, το υπόλοιπο φαίνεται σωστό, και η ανάληψη επιστρέφει ζητώντας ακόμη ένα έγγραφο, ή μια δεύτερη απόδειξη που μοιάζει με την πρώτη. Ακολουθεί η σειρά των ελέγχων της Betfair, τα χαρτιά που απορρίπτει, και τι προσθέτουν τέσσερις brokers.
Οι έλεγχοι ταυτότητας και KYC της Betfair έρχονται σε στάδια: πρώτα ένας ηλεκτρονικός έλεγχος, έγγραφα (μία φωτογραφική ταυτότητα και μετά απόδειξη διεύθυνσης) μόνο αν ο ηλεκτρονικός έλεγχος δεν αρκεί, απόδειξη της προέλευσης των χρημάτων που στοιχηματίζετε μόνο για ορισμένους πελάτες, και ολοκληρωμένη επαλήθευση πριν από κάθε ανάληψη. Ο δηλωμένος στόχος της είναι τέσσερις ώρες ανά ανέβασμα, με 24 ώρες ως το μέγιστο που αναφέρει. Και οι τέσσερις brokers εδώ σας επαληθεύουν επίσης πριν από ανάληψη το αργότερο, όποιο μέσο κι αν χρησιμοποιήσετε. Ελέγξτε τους τρέχοντες όρους.
Επαλήθευση λογαριασμού στη Betfair σε πέντε στάδια, από τον πρώτο έλεγχο έως την πύλη της ανάληψης
1. Ο ηλεκτρονικός έλεγχος. Συνήθως αυτό είναι το μόνο που χρειάζεται ένας πελάτης, λέει η Betfair. Εκτός Ηνωμένου Βασιλείου, η ρήτρα 5.4 συνδέει την ενεργοποίηση με κανονιστικές απαιτήσεις και την αφήνει να εμφανιστεί σε διαφορετικά στάδια.
2. Έγγραφα, μόνο αν ζητηθούν. Πρώτα φωτογραφική ταυτότητα, και μετά απόδειξη διεύθυνσης αν χρειαστεί. Οι μορφές και η λίστα ελέγχου βρίσκονται στον οδηγό εγγραφής της Betfair.
3. Προέλευση κεφαλαίων, για ορισμένους πελάτες. Από πού προήλθαν τα χρήματα που στοιχηματίζετε· περισσότερα παρακάτω.
4. Έλεγχοι όσο υπάρχει ο λογαριασμός. Οι ρήτρες 5.5 και 5.6 λένε ότι η Betfair πρέπει να κάνει ελέγχους «during the whole time that you have an Account» και μπορεί να περιορίσει τον λογαριασμό αν μένει αναπάντητο ένα αίτημα· λογαριασμός σε αναστολή ενώ οι έλεγχοι είναι ανοιχτοί έχει δική του σελίδα. Κριτικές στο Trustpilot (το Trustpilot δεν ελέγχει τα στοιχεία των κριτικών) αναφέρουν αιτήματα απόδειξης διεύθυνσης μετά από επιτυχείς καταθέσεις και αναλήψεις.
5. Ο έλεγχος πριν από κάθε ανάληψη. Η ρήτρα 7.7.2 κρατά κάθε ανάληψη έως ότου ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Ιρλανδία, οι νέοι πελάτες αντιμετωπίζουν επίσης ανώτατο όριο καταθέσεων για 30 ημέρες και καμία ανάληψη πριν από την πλήρη επαλήθευση (ο οδηγός εγγραφής αναφέρει το ποσό). Ο κανόνας κλειστού κυκλώματος και οι άλλοι λόγοι για να μπλοκάρεται μια ανάληψη βρίσκονται στη σελίδα πληρωμών.
Τα χαρτιά που απορρίπτει η Betfair
Ό,τι απορρίπτει η Betfair το ονομάζουν οι σελίδες βοήθειάς της, γραμμένες γύρω από πελάτες του Ηνωμένου Βασιλείου και της Ιρλανδίας (δύο καταχωρίσεις φωτογραφικής ταυτότητας είναι ιρλανδικές κάρτες)· δεν βρέθηκε λίστα για τον υπόλοιπο κόσμο.
Φωτογραφική ταυτότητα που δεν δέχεται: η Age Card, η Applications Registration Card, κάρτες λεωφορείου, ταυτότητα εταιρείας, πιστωτικές κάρτες, κάρτες NHS, χάρτινες άδειες οδήγησης, η Public Service Card, φοιτητική ταυτότητα, η UK Citizens Card.
Απόδειξη διεύθυνσης που δεν δέχεται: λογαριασμούς τράπεζας CONDIS, κλήσεις δικαστηρίου, τιμολόγια, National Insurance, επιστολές NHS ή ιδιωτικής υγείας, μισθοδοτικά δελτία, P60 και P45, αποδείξεις, επιστολές πανεπιστημίου.
Ένα μισθοδοτικό δελτίο αποτυγχάνει ως απόδειξη διεύθυνσης, ενώ το βοήθημα της Betfair για την προέλευση κεφαλαίων το ονομάζει ως απόδειξη από πού προέρχονται τα χρήματά σας. Το ίδιο χαρτί, δύο δουλειές, και γίνεται δεκτό για τη μία.
Όταν η Betfair ρωτά από πού προήλθαν τα χρήματα
Το άρθρο βοήθειας ξεκινά με «at times»: ενδέχεται να χρειαστεί να σας ζητηθεί να επιβεβαιώσετε την πηγή των κεφαλαίων που στοιχηματίζετε. Δεν περνούν όλοι οι πελάτες από αυτή τη διαδικασία, και η Betfair λέει ότι θα επικοινωνήσει μαζί σας αν σας αφορά. Χωρίς τα αποδεικτικά, μπορεί να περιορίσει τον λογαριασμό.
Τα αποδεικτικά που αναφέρει: μισθοδοσία, αμοιβή διευθυντή, μερίσματα ή σύνταξη· κατάσταση τραπεζικού ή αποταμιευτικού λογαριασμού με συνεπείς εισερχόμενες πληρωμές από αναγνωρίσιμη πηγή· πράξη καταπιστεύματος· χρονολογημένη απόδειξη βραβείου ή πληρωμής.
Τι το ενεργοποιεί; Δεν βρήκαμε δημοσιευμένο ποσό, οπότε οποιοσδήποτε εμπειρικός κανόνας για καταθέσεις ή κέρδη είναι εικασία.
Ποιος διαβάζει το ανέβασμα, και πότε
Το τμήμα ελέγχου δουλεύει από τις 07:00 έως τις 02:00, λέει η Betfair, και τα έγγραφα που στέλνονται όσο είναι κλειστό περιμένουν μέχρι να ανοίξει ξανά. Δεν αναφέρεται ζώνη ώρας, οπότε ελέγξτε τις τρέχουσες ώρες.
Απαντήστε στο αίτημα που πήρατε, όχι σε αυτό που φοβάστε.
Οι έλεγχοι των brokers, δίπλα σε αυτούς της Betfair
Κάθε κελί είναι δήλωση του ίδιου του φορέα, διαβασμένη από δημοσιευμένες σελίδες: μια ανάγνωση, όχι δοκιμή λογαριασμού. Οι σελίδες της BetInAsia προέρχονται από αρχειοθετημένα αντίγραφα, γι’ αυτό ελέγξτε τους τρέχοντες όρους σε όλο τον πίνακα. Ένας broker πρέπει επίσης να φτάνει στην πλατφόρμα που θέλετε, και ο εντοπιστής κάλυψης δείχνει ποιοι το κάνουν.
| Φορέας | Έγγραφα που αναφέρει | Χρόνος ελέγχου που δηλώνει | Ένα πράγμα που πρέπει να ξέρετε |
|---|---|---|---|
| Betfair | Μία έγκυρη φωτογραφική ταυτότητα· περισσότερα μόνο αν ζητηθούν | Στόχος τέσσερις ώρες· μερικοί διαρκούν έως 24 | Τμήμα ανοιχτό 07:00 έως 02:00, ζώνη ώρας δεν αναφέρεται |
| BetInAsia, από αρχειοθετημένες σελίδες | Φωτογραφική ταυτότητα, selfie που την κρατά αν απαιτείται, κατάσταση τραπεζικού λογαριασμού ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας όχι παλαιότερος των 3 μηνών | Κατάσταση «Temporarily Approved» μετά το ανέβασμα· η ομάδα της έχει 24 ώρες | Μπορεί να χρησιμοποιεί την πλατφόρμα, αλλά όχι να κάνει ανάληψη εν τω μεταξύ |
| AsianConnect | Κάρτα ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης· απόδειξη διεύθυνσης εντός 2 μηνών, χωρίς λογαριασμούς κινητής τηλεφωνίας· selfie ή βίντεο | Λέει συνήθως 2 έως 5 λεπτά· πιθανή χειροκίνητη εξέταση | Λέει ότι μπορεί να ζητήσει οποτεδήποτε |
| MadMarket | Η ίδια λίστα με τη BetInAsia | Ίδιο καθεστώς· η ομάδα της έχει 24 ώρες | Αναλήψεις μπλοκαρισμένες εν τω μεταξύ· λέει ότι εκτελείται αλγοριθμικός και χειροκίνητος έλεγχος πριν από κάθε ανάληψη |
| Sportmarket | Διαβατήριο, εθνική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης· απόδειξη κατοικίας εντός 3 μηνών· selfie ή έλεγχος ζωντανότητας | Λέει ότι τα περισσότερα ολοκληρώνονται σε λίγα λεπτά | Έλεγχοι προέλευσης κεφαλαίων και προέλευσης πλούτου μπορεί να ακολουθήσουν |
Δεν είναι για εσάς αν το βήμα με selfie ή βίντεο είναι ανυπέρβλητο εμπόδιο: και οι τέσσερις brokers αναφέρουν κάποια μορφή του (η BetInAsia και η MadMarket μόνο αν ζητηθεί).
Τα σημεία ενεργοποίησης του ελέγχου ταυτότητας των τεσσάρων brokers συγκρίνονται στη σελίδα των brokers· τι είναι ένας betting broker ξεκινά από το μηδέν. Ένας broker προσθέτει τους δικούς του ελέγχους και δεν αντικαθιστά κανέναν: ένας άμεσος λογαριασμός Betfair κρατά τους δικούς του. Ένα εργαλείο broker δεν ανοίγει ξανά τη λίστα χωρών της Betfair, και κάθε broker κρατά τη δική του (ελέγξτε τους τρέχοντες όρους και τη νομοθεσία της χώρας σας). Το αν το επιπλέον επίπεδο αξίζει εξαρτάται από το πώς συγκρίνονται οι δρόμοι πρόσβασης στο exchange.
Τι παραλείπουν οι υποσχέσεις για στοιχήματα χωρίς ταυτότητα
Ορισμένα sites διαφημίζουν στοιχήματα χωρίς ταυτότητα. Οι όροι της Betfair της επιτρέπουν να ζητήσει ταυτότητα οποτεδήποτε πριν ή μετά το άνοιγμα λογαριασμού (ρήτρα 4.1.12, αρχειοθετημένο αντίγραφο), και για ανάληψη απαιτείται ολοκληρωμένη επαλήθευση. Ο όρος 17.1.1 της άδειας που ισχύει στο Ηνωμένο Βασίλειο απαιτεί από τους αδειούχους να επαληθεύουν το ονοματεπώνυμο, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησης ενός πελάτη πριν του επιτρέψουν να παίξει. Άλλες αγορές διαφέρουν, γι’ αυτό ελέγξτε τη νομοθεσία της χώρας σας.
Καθένας από τους τέσσερις brokers εδώ λέει ότι απαιτείται επαλήθευση πριν από ανάληψη το αργότερο. Η Sportmarket προσθέτει ότι οι καταθέσεις σε κρυπτονομίσματα απαιτούν πλήρη επαλήθευση, και οι έλεγχοι ταυτότητας ισχύουν με όποιον τρόπο πληρωμής κι αν χρησιμοποιήσετε. Ό,τι κι αν γράφει η σελίδα πώλησης, ο έλεγχος εξακολουθεί να βρίσκεται ανάμεσα σε εσάς και την ανάληψή σας.
Η BetInAsia λέει ότι δεν μοιράζεται ποτέ τα στοιχεία πελατών με τα μπουκμέικερ ή τους τρίτους με τους οποίους συνεργάζεται, και η FAQ της MadMarket χρησιμοποιεί τις ίδιες λέξεις. Η AsianConnect λέει ότι η επαλήθευση γίνεται μία φορά, μέσω του δικού της λογαριασμού, χωρίς να περνούν επιπλέον προσωπικά στοιχεία σε κάθε μπουκμέικερ, και προσθέτει «unless legally or operationally required» στην FAQ για το απόρρητο. Αυτά αφορούν ποιος βλέπει τα έγγραφά σας, όχι πόσα στέλνετε.
Έχει έρθει ένα αίτημα: πέντε κινήσεις πριν απαντήσετε
- Βρείτε το ένα στοιχείο που αναφέρεται.
Το μήνυμα ονομάζει το έγγραφο. Στείλτε αυτό, και μόνο αυτό· αν δεν ονομάζει κανένα, ποιο στάδιο της εγγραφής έχει κολλήσει έρχεται πρώτο.
- Συγκρίνετε το με την εγγραφή σας.
Όνομα, ημερομηνία γέννησης και διεύθυνση, και τα τρία όπως τα πληκτρολογήσατε· η φόρμα εγγραφής πεδίο προς πεδίο δείχνει τι ζητά κάθε πλαίσιο. Η διεύθυνση στα έγγραφά σας και η χώρα από την οποία συνδέεστε μπορούν να συγκριθούν μεταξύ τους, οπότε κρατήστε ίδιες τη δηλωμένη διεύθυνσή σας και τη χώρα σύνδεσης (τι λένε οι όροι για το πού συνδέεστε).
- Διορθώστε τον φάκελο, όχι την ιστορία.
Ταυτότητα σε ισχύ, ξεχωριστό έγγραφο για τη διεύθυνση, μορφή που δέχεται η Betfair. Πριν ανεβάσετε, μια συντομότερη λίστα ελέγχου αξίζει ένα λεπτό.
- Ανεβάστε όσο το τμήμα είναι ανοιχτό.
Στείλτε μετά από έλεγχο των τρεχουσών ωρών του τμήματος, ποτέ στις μικρές ώρες. Όσοι ανεβάζουν μέσω του εργαλείου λαμβάνουν ενημερώσεις με email: παρακολουθήστε τα εισερχόμενα και τον φάκελο ανεπιθύμητων.
- Αν επιστρέψει απορριφθέν, αλλάξτε ένα πράγμα.
Διαβάστε τον λόγο αν υπάρχει, διορθώστε εκείνο το στοιχείο, και ρωτήστε τη ζωντανή συνομιλία αν δεν τον αναφέρει. Μην ανοίγετε ποτέ δεύτερο λογαριασμό ούτε αλλάζετε τα στοιχεία σας για να ταιριάξουν με τα χαρτιά: η ρήτρα 6.1 επιτρέπει έναν λογαριασμό ανά άτομο, και η ρήτρα 11.2.7 ονομάζει τα ψευδή στοιχεία εγγραφής λόγο για ενέργεια.
Συχνές ερωτήσεις
Πρέπει πάντα να στείλω έγγραφα;
Όχι πάντα στη Betfair: λέει ότι ο ηλεκτρονικός έλεγχος μπορεί συνήθως να επαληθεύσει έναν πελάτη χωρίς έγγραφα.
Μπορώ να κάνω ανάληψη όσο εξετάζονται τα έγγραφά μου;
Αλλάζει ο έλεγχος ταυτότητας αν χρησιμοποιήσω broker;
Προσθέτει ένα ακόμη σύνολο. Στις σελίδες που διαβάσαμε, το εργαλείο ενός broker βρίσκεται μέσα σε λογαριασμό που κρατάτε με τον broker, όχι σε λογαριασμό Betfair, και υπό τους όρους του broker, οπότε ισχύουν οι δικοί του έλεγχοι. Ο οδηγός για τους brokers εξηγεί πώς λειτουργεί αυτή η δομή.
Οι έλεγχοι διαφέρουν εκτός Ηνωμένου Βασιλείου και Ιρλανδίας;
Εν μέρει. Οι ενεργοποιήσεις της επαλήθευσης διαφέρουν εκτός Ηνωμένου Βασιλείου, και το ανώτατο όριο καταθέσεων και η βοήθεια για τα έγγραφα είναι διατυπωμένα για πελάτες του Ηνωμένου Βασιλείου και της Ιρλανδίας. Ρωτήστε τη ζωντανή συνομιλία ποια χαρτιά δέχεται για τη χώρα σας, και ελέγξτε τη νομοθεσία.